Elektronik Banka Mutabakatı (MT940)

#1

MT940, tüm hesap hareketlerinizi standart bir formatta veya ihtiyaca uyarlanabilen farklı formatlarda ekstreleştirip, ilgili ekstreleri günlük, haftalık, ya da aylık periyotlarda mail veya FTP aracılığı ile bankalardan alınmasını sağlamaktadır.
MT940’ın Avantajları:
• Hesap hareketlerinizi toplu halde muhasebeleştirerek zaman tasarrufu sağlar, hata payını en aza indirir.
• Sistematik bilgi akışı hesap hareketlerinizin takibini kolaylaştırır.
SWIFT MT940 Deseni
:20: Hesap ekstresi, :20: tag numarasıyla başlamaktadır. Bu alanda referans numarası bilgisi yer almaktadır.
:25: Bu alanda hesap bilgileri yer almaktadır. Hesap bilgileri 2 farklı şekilde değerlendirilebilecektir. a) IBAN numarası yer almaktadır.
b) Banka kodu—Şube kodu/Hesap no ayraç kullanımları ile bulunmaktadır. (–) ve (/) banka kodu (4 karakter) ile şube kodu (5 karakter) arasında (-) ayracı kullanılması beklenmektedir. Banka Hesap no bilgisi (/) ayracı ile diğer bilgilerden ayrılmaktadır.
:28: Ekstre numarası yazılmaktadır.
:60F: Hesap ile ilgili borç/alacak bilgisi, tarih, döviz-cinsi ve o günkü açılış bakiyesi yazılmaktadır.
Borç/Alacak: 1 karakter
Tarih: 6 karakter (yıl/ay/gün)
Döviz cinsi: 3 karakter
Açılış bakiyesi: 15 karakter
:61: Hesabın o gün yapılmış olan hareket bilgisi yer almaktadır. Bu alanda tarih, borç/alacak, hesabın döviz cinsinin son karakteri ve yapılmış olan işlemin kodu yer almaktadır. İlgili hesap detayı NONREF kodu tamamlanmaktadır. Duruma göre devamında yer alan // anahtarından sonra bankanın dekont/belge numarası gönderimi sistem tarafından tespit edilerek entegrasyon sürecinde oluşacak kayıtlarda belge numarası alanına taşınabilecektir.
Tarih: 6 karakter (yıl/ay/gün)
Giriş Tarihi: 4 karakter (ay/gün) zorunlu bir alan değildir.
Borç/Alacak: 1 karakter
Döviz cinsi (Son harfi): 1 karakter
Tutar: 15 karakter
İşlem kodu: 4 karakter (Başlangıç karakteri (1) + İşlem kodu (3))
NONREF: Bölüm sonu belirteci
:86: :61: satırında yapılmış olan hareketin açıklaması yer almaktadır.
:62F: Hesap ile ilgili borç/alacak bilgisi, tarih, döviz-cinsi ve o günkü kapanış bakiyesi yer almaktadır.
Borç/Alacak: 1 karakter
Tarih: 6 karakter (yıl/ay/gün)
Döviz cinsi: 3 karakter
Kapanış bakiyesi: 15 karakter
Bir MT940 formatı örneği:
:20:5058637TRY
:25:0046-00817/0050581
:28:6630982
:60F:C141012TRY0000000100000,00
:61:141012DL0000000035300,00NEFTNONREF
:86:2000000002 F110 ÖDEME
:61:141012DL0000000000200,00NVRMNONREF
:86:0060581 VİRMAN
:62F:C141012TRY0000000064500,00
EBS (Electronic Bank Statement) uyarlaması SAP’de SPRO uyarlama ekranında gerçekleşir. Uyarlama ekranında Mali muhasebe yeni -> Banka muhasebesi -> Ticari işlemler -> Ödeme işlemleri -> Elektronik hesap özeti -> Elektronik hesap özeti için temel ayarları belirle alanına gidilir.

Burada yapılması gereken işlem adımları:
Adım 1: Ana banka (House bank) konfigürasyonu (Bu adımın uyarlaması elektronik hesap özeti ayarlarında değildir. Ana banka uyarlaması için Mali muhasebe (yeni) -> Banka muhasebesi -> Banka hesapları -> Ana bankaları tanımla alanında gerçekleştirilir.)
Adım 2: Hesap sembollerini belirle
Adım 3: Hesap sembollerine hesapları tayin et
Adım 4: Kayıt kuralları için anahtar yarat
Adım 5: Kayıt kurallarını tanımla
Adım 6: Kayıt kurallarına işlem kodlarını tayin et
Adım 7: İşlem türlerine banka hesaplarını tayin et

image

http://www.finsoft.com.tr/fi-egitim-kitabi/

https://www.linkedin.com/company/finsoft-sap-financial/about/